Hong Kong
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Los altos mandos de HSBC defendieron su estrategia el lunes ante accionistas frustrados en el mercado más grande del prestamista, ya que el banco más grande de Europa seguía enfrentando llamados para dividirse.
En una reunión informal de accionistas en Hong Kong, el presidente Mark Tucker y el director ejecutivo Noel Quinn respondieron preguntas de los inversionistas sobre temas que iban desde cómo el banco estaba abordando las demandas de una revisión de su negocio hasta la compra de la división británica de Silicon Valley Bank.
En declaraciones preparadas, Tucker y Quinn reiteraron la recomendación de la junta de que los accionistas voten en contra de una resolución en el expediente de su asamblea general anual en mayo que obligaría al banco a idear un plan para escindir o reorganizar su negocio asiático: el prestamista principal fuente de ganancias.
Tucker dijo que la junta se opuso unánimemente a la resolución, declarando claramente: «No sería de su interés dividir el banco».
Dijo que la junta había revisado previamente una gama de opciones para reestructurar el banco y concluyó que tales alternativas «destruirían materialmente el valor para los accionistas», incluidos los dividendos.
“Nuestra estrategia está funcionando”, dijo Tucker en la sala de más de 1,000 accionistas. “Nuestra estrategia actual es aumentar los dividendos”.
HSBC ha estado enfrentando llamados para separar su negocio asiático del resto del banco durante el año pasado.
Los accionistas en Hong Kong, donde HSBC es un pilar de las carteras de muchos inversores minoristas, sostienen que el rendimiento del prestamista con sede en Londres se ha visto afectado por su negocios en otras regiones.
Quinn abordó esas quejas el lunes y dijo que “nuestras ganancias en Hong Kong y el Reino Unido ya no se ven arrastradas por el bajo rendimiento en otros lugares. El grupo se está desempeñando bien como un todo”.
Presionado más tarde por un accionista sobre el tema, Quinn dijo que la ruptura del banco resultaría en una “pérdida significativa de ingresos” porque gran parte de su negocio dependía de transacciones transfronterizas.
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Los inversionistas tampoco están contentos con que HSBC elimine su dividendo en 2020, a pedido de los reguladores británicos. Argumentan que si el prestamista acordonara sus actividades en Asia, ya no tendría que exponer a los accionistas de Hong Kong a solicitudes en otras jurisdicciones.
Christine Fong, miembro del consejo de distrito de Hong Kong, dijo que representaba a unos 500 pequeños accionistas que se habían visto afectados por la cancelación de dividendos.
“Vendedores ambulantes, taxistas o maestros: todos dependían del dividendo para pagar sus gastos regulares, como hipotecas, pagos de seguros, cuotas escolares”, dijo Fong a FGTELEVISION.
“Es por eso que, hace tres años, lo que hizo HSBC molestó a esos pequeños accionistas minoritarios”.
Fong ahora se unió a los llamados para que los accionistas voten a favor de la propuesta de que el banco escinda su negocio asiático, a pesar de que el prestamista recuperó su dividendo en 2021, aunque a un nivel más bajo.
Ken Lui, un accionista activista en Hong Kong que redactó la resolución, duplicó su pedido de apoyo antes de la reunión del lunes.
La resolución requerirá el 75% de los votos para ser aprobada en mayo, pero “nada es imposible”, dijo a los periodistas fuera del lugar de la reunión.
Lui, quien dijo que él personalmente tenía una participación por valor de 100 millones de dólares de Hong Kong (US$12,7 millones), presentó planes para que su equipo se enfocara en “acercarse a los accionistas institucionales para presentar nuestro caso y obtener su apoyo”.
Su grupo también visitará 18 distritos de Hong Kong “para decirles a los accionistas de HSBC que finalmente tienen la oportunidad de hablar por sí mismos y proteger sus derechos mediante la votación”, agregó.
HSBC también enfrenta la presión de su mayor accionista.
Ping An (PNGAY), la mayor aseguradora de China, tiene una participación del 8% en HSBC y ha respaldado los pedidos para que el banco reconsidere su estructura.
En una serie de comentarios hechos públicos por la firma china en noviembre pasado, Huang Yong, presidente de la división de gestión de activos de Ping An, dijo: «Apoyaremos cualquier iniciativa, incluida una escisión que conduzca a mejorar el rendimiento y el valor de HSBC».
Desde entonces, las opiniones del gigante de los seguros no han cambiado, según una persona familiarizada con el asunto.
La fuente le dijo a FGTELEVISION que Ping An ha estado pidiendo a HSBC que explore una reorganización, con miras a aumentar su valoración y simplificar sus obligaciones regulatorias en todo el mundo.
La aseguradora no ha recomendado un camino específico a seguir, pero apoyará cualquier iniciativa, incluida la escisión de su negocio asiático, que podría impulsar el rendimiento o el valor de sus acciones, agregó la persona. Ping An no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios sobre cómo planeaba votar en la próxima reunión general.
A los líderes de HSBC también se les preguntó el lunes por qué el banco había adquirido la unidad británica de SVB luego del sorprendente colapso de su matriz en los Estados Unidos. La compra se realizó por £ 1 ($ 1.20) el mes pasado, solo días después de que SVB se retirara.
Los críticos han cuestionado la capacidad de HSBC para realizar una diligencia debida adecuada con los clientes de SVB UK debido a la rapidez con la que se concretó el acuerdo.
“¿HSBC investigó en detalle a los clientes de SVB? Digamos, el estado financiero, ¿si pueden pagar el préstamo? dijo Fong.
Quinn y Tucker defendieron la adquisición y la calificaron como una buena oportunidad comercial que permitió al banco obtener cientos de nuevas empresas innovadoras como clientes. Rechazaron la idea de que la gerencia no había tenido tiempo de llevar a cabo la diligencia debida adecuada.
Tucker también intervino en el reciente tumulto en la industria bancaria y dijo que no esperaba un «impacto inmediato» en HSBC.
“Después del colapso de varios bancos regionales más pequeños y la adquisición de Credit Suisse, los precios de las acciones de todos los bancos se han suprimido”, señaló.
Pero dijo que no creía que tales desarrollos representaran “un riesgo sistémico” para el sector. “Espero un período de incertidumbre” antes de que los nervios se asienten, agregó.